Frau d'inversió
Falsos traders i falsos brokers
Estafadors que simulen ser traders o brokers experts però, en realitat, oculten «xiringuitos» financers
Si no pots retirar els teus diners d’una plataforma d’inversió o et demanen noves aportacions o comissions per recuperar-los, és molt probable que estiguis patint una estafa. En aquests casos, la legislació actual permet reclamar i recuperar els imports perduts.
Les entitats bancàries són responsables d’actuar per prevenir el frau.
No és una mala inversió. Has estat estafat
Què fer per recuperar els teus diners?
A Col·lectiu Ronda t’ajudem a reclamar al banc quan correspon, amb confidencialitat, transparència i un enfocament pràctic orientat a recuperar el teu patrimoni. Explica'ns el teu cas ara mateix i t'ajudem.
Visita gratuïta i sense compromís
Sabem que les estafes vinculades a falses inversions o falsos brokers poden generar un fort impacte econòmic i emocional. No has d’afrontar-ho sol o sola: t’oferim una primera visita gratuïta per estudiar el teu cas amb detall, revisar la documentació i valorar les opcions legals disponibles per intentar recuperar els teus diners amb el màxim rigor i acompanyament.
Un guió que es repeteix i amb casos en augment
Per què en parlem ara?
En els darrers mesos han crescut espectacularment les consultes per traders, brokers no regulats i plataformes que ofereixen falses promeses de rendibilitats espectaculars. El guió es repeteix. Comences amb una inversió petita que aparentment es multiplica. Apareixen assessors que pressionen per augmentar la inversió inicial. Quan vols retirar els teus diners, arriben les excuses. Taxes inexistents, impostos que has d’avançar, necessitat de fer nous dipòsits. I és molt probable que et demanin instal·lar programes d’accés remot com l’AnyDesk per, suposadament, ajudar-te a operar però a través del qual, poden controlar els teus dispositius.
No és culpa teva. Ens podria passar a qualsevol. Aquests delinqüents utilitzen eines professionals d’enginyeria social i guions molt treballats. El nostre objectiu és acompanyar-te des del primer minut i orientar-te cap a la via més efectiva per recuperar els diners.
La clau. Per què el banc pot ser responsable?
Les entitats financeres tenen l'obligació de vigilar i bloquejar operacions inusuals: transferències repetides a comptes estrangers, increments sobtats de crèdit, moviments que no encaixen amb el teu perfil... Si el banc no aplica els controls de diligència que pertoquen i vetlla adequadament per la nostra seguretat, es pot reclamar la devolució dels imports sostrets.
A Col·lectiu Ronda prioritzem la via bancària i civil perquè acostuma a oferir més probabilitats de recuperar els diners que perseguir penalment un estafador que, sovint, actua des de l’estranger i canvia ràpidament d’identitat. La via penal pot tenir sentit en certs casos, però no sempre és el camí més àgil ni el més eficaç per recuperar els diners.
Senyals clares de frau d'inversió. Comprova si encaixen en el teu cas i t'ajudem a reclamar
Rendibilitat a risc zero
Molts d'aquests "xiringuitos" prometen alts guanys amb inversions inicials molt petites.Pressió per ingressar
A partir d'alguns suposats bonus a obtenir, els estafadors posen pressió per ingressar els diners de manera ràpida.Problemes per retirar fons
Si en algun moment volem retirar els diners, tot són problemes, a banda de l'exigència de comissions o impostos previs.Suport Whatsapp o Telegram
Acostumen a moure's per xarxes socials, com Whatsapp o Telegram i canvien d'adreça i de domini constantment.Sol·licitud instal·lació programari
Amb l'excusa d'ajudar-nos en les operacions, demanen instal·lar programari d'accés remot per accedir als nostres dispositius, com AnyDesk.Manca de regulació
Manca de dades de regulació i absència de números de registre en les operacions que fan.
Si creus que has estat estafat, et podem ajudar
Contacta amb nosaltresQuè podem fer per tu des de Col·lectiu Ronda?
Procés clar en cinc passos
Protegir en 48 hores
T’indiquem com preservar proves i frenar noves sortides de fons: guardar captures, descarregar extractes, desactivar accessos remots. I mai ressetejar el dispositiu (és també una prova).Verificar i analitzar
Revisem la plataforma, els contractes, els xats, el mètode de pagament i la seqüència de moviments, sigui targeta, transferència o criptomonedes.Reclamar al banc i negociar
Formulem requeriments i queixes formals i activem procediments com la devolució de pagaments indeguts quan pertoqui.Demandar si cal
Presentem demanda civil davant l’entitat quan calgui per poder recuperar els diners sostrets.Tancar i prevenir
T’ajudem a evitar una segona estafa. És freqüent que després del frau apareguin suposats recuperadors de fons que demanen més pagaments per avançat.
Documentació útil per a la reclamació
No cal tenir-ho tot des del primer dia. Però com més aviat reunim informació, millor podrem actuar.
Captures de la plataforma i del saldo
Converses per WhatsApp, correu o Telegram
Justificants de transferències, targetes, wallets o passarel·les
Nom comercial i URL del broker i dominis associats
Qualsevol contracte o condicions rebudes
Denúncia a la policia
Extractes i rebuts de cadascuna de les transferències on aparegui la indicacions dels IBANs i beneficaris de destí
El nostre enfocament
Com a cooperativa independent, no treballem per a bancs ni asseguradores. Per això el nostre enfocament dels casos és molt clar:
Prioritzar la via bancària per maximitzar les opcions de recuperació
Donar temps estimats i opcions clares des de l’inici
Intentar contrarestar la sobreculpabilització entenen que estem davant casos molt sofisticats d'estafes.
Fer un diagnòstic clar per recuperar els imports en acords extrajudicials o obtenint resolucions favorables en via civil davant les entitats financeres.
Minimitzar les costes judicials mitjançant processos via associació de persones consumidores.
Sentències aconseguides
Tenim nombroses sentències aconseguides tant en casos de fraus d'inversió com d'estafes online (casos de phishing o vishing) que avalen la nostra experiència en Dret Bancari i defensa de les persones consumidores.
Selecció de sentències guanyades
Condemna a BBVA per préstec de 50.000 € de fals trader
La sentència declara nul un préstec de 50.000€ per manca de consentiment del demandant . L'entitat BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. és condemnada també a abonar al seu client 2.217,62€ pels perjudicis soferts derivats de la realització d’operacions bancàries no autoritzades per part dels ciberdelinqüents i s'obliga l’entitat a pagar les costes del procediment.
Enllaç a la Sentència (28 de juny de 2025)
Condemna a BBVA per una falsa inversió de 31.000 €
La sentència condemna el BBVA a retornar a una víctima d’una falsa inversió els 31.000 € sostrets dels estalvis i declara la nul·litat absoluta del préstec per un valor de 11.000€ contractat sense autorització pels ciberdelinqüents que van aconseguir prendre el control del dispositiu mòbil després d’instar la víctima a instal·lar-se el programa Anydesk.
Enllaç a la Sentència (2 desembre de 2025)
Sentència phishing i vishing a clienta BBVA
Sentència que resol el procediment iniciat per una clienta del BBVA que, mitjançant una estafa de phishing i vishing l'any 2023, va ser enganyada per transferir un total de 18.200 euros a un suposat compte de protecció. Tot i que el banc argumentava la negligència de la clienta en revelar les seves credencials i codis de seguretat, el tribunal va determinar la fallada de l'entitat en protegir adequadament els serveis de banca en línia. La jutgessa va argumentar que els estafadors posseïen informació personal que feia creïble l'engany, impedint a la clienta detectar el frau.
Enllaç a la Sentència (24 de febrer de 2025)
Frau d'operacions amb targetes
Sentència que desestima el recurs d'apel·lació interposat per Caixabank SA contra una sentència prèvia que l'havia condemnat per incompliment contractual per part de l'entitat bancària relacionada amb la custòdia i execució d'operacions bancàries no autoritzades. La sentència explica que l'actor va subscriure un contracte amb l'entitat i va patir un frau mitjançant operacions amb dues targetes, amb una pèrdua de 4.459,50 euros. L'Audiència Provincial de Barcelona confirma la sentència prèvia que condemnava el banc a pagar la quantitat reclamada més els interessos legals i les costes judicials.
Enllaç a la Sentència (24 d'abril de 2025)
Reclamació de danys a Bankinter per un engany de phishing
Aquest document és una sentència judicial emesa el febrer de 2024 pel Jutjat de Primera Instància número 1 de Badalona, que resol un litigi entre un client particular i l'entitat BANKINTER, S.A. El conflicte es centra en la reclamació de danys i perjudicis causats per una operació bancària fraudulenta, on el client va perdre 4.478 euros després de caure en un engany de tipus phishing. L'entitat bancària defensava que la responsabilitat requeia en la negligència greu del demandant per haver facilitat les seves dades d'accés i el PIN. No obstant això, el tribunal examina la normativa de serveis de pagament i conclou que el banc no va poder acreditar l’existència de cap negligència.
Enllaç a la Sentència (febrer de 2024).
T'expliquem en aquest vídeo què són els fraus d'inversió i com reclamar
L'advocat especialista en dret bancari i ciberfraus, Òscar Serrano ens explica de manera clara i entenedora tot el que cal saber sobre els falsos brokers o falsos traders, com detectar-los i quines senyals i indicis tenim per prevenir-nos de les seves estafes i, en última instància, com reclamar.
Preguntes freqüents
Si t'han quedat algunes qüestions pendents, aquí tens un conjunt de preguntes amb respostes.
Com saber si puc recuperar els meus diners?
Depèn del mètode de pagament, de la rapidesa en actuar i de la diligència mostrada pel banc. Per això és important consultar al més aviat possible. La valoració inicial no té cost.
He de denunciar penalment?
La denúncia pot ajudar a acreditar els fets. No obstant això, prioritzem la via bancària perquè sol ser més àgil per a l’objectiu de recuperar fons. Si la via penal aporta valor, t’ho direm amb claredat.
Quins terminis són raonables?
Parlem de setmanes o mesos segons les proves de què disposem, mètode de pagament i entitat implicada. Mantenim una comunicació constant perquè sàpigues en quin punt es troba el teu cas.
I si vaig invertir en criptomonedes o en un esquema ponzi piramidal?
Analitzem wallets i passarel·les i construïm una estratègia a partir del rastre de pagaments i els intermediaris. L’enfocament torna a ser la responsabilitat de qui havia de vigilar que l’operació fos segura.
Què és el phishing?
Anomenem phishing a les pràctiques il·legals de pirates informàtics per apropiar-se de dades personals i claus bancàries amb la intenció de suplantar la nostra personalitat i atacar el nostre patrimoni. Un fenomen d’incidència creixent front a la qual cal conèixer els nostres drets com a consumidors i usuaris.
L'estafa t'ha deixat deutes?
Si l’estafa t’ha deixat deutes, analitzem si et pots acollir a la Llei de Segona Oportunitat per cancel·lar-los. Coordinem la reclamació per estafa amb el teu pla d’alleujament perquè evitis noves tensions de tresoreria. Descobreix com funciona i si t'hi pots acollir.